Нові правила фінмоніторингу: Нацбанк послабив контроль над публічними діячами

Національний банк України запровадив оновлені підходи до перевірки політично значущих осіб, суттєво пом’якшивши умови їхнього обслуговування. Тепер банківські установи не мають права автоматично зараховувати всіх без винятку посадовців до категорії високого ризику. Головна мета змін – усунути випадки безпідставного обмеження доступу публічних діячів до стандартних фінансових сервісів.

Згідно з роз’ясненнями регулятора, за відсутності підозрілих операцій банки більше не повинні вимагати документи про джерела походження коштів, якщо щомісячні витрати клієнта не перевищують 400 тисяч гривень. Це ж правило стосується випадків, коли на рахунки надходять виключно офіційна заробітна плата або передбачені законодавством соціальні виплати.

Важливим нововведенням стало скасування посиленого моніторингу для тих, хто понад рік не обіймає державні посади та не створює додаткових ризиків для системи. Це послаблення автоматично поширюється і на членів їхніх родин, за умови, що у фінмоніторингу немає специфічних підстав для проведення подальших поглиблених перевірок цих осіб.